策劃、編譯■劉耘

美國南達科塔州的松林印地安保留區（Pine Ridge Indian Reservation）是美國數一數二貧困的區域，不過這裡出現了世上首個由原住民發行的虛擬貨幣「馬札幣」（Mazacoin）。

「我看著部落的今昔變化，突然有了改善貧困問題的點子。我們不能繼續落後時代20年，老是在後頭追趕；我們必須具備前瞻思考。」拉科塔族領袖及原住民權益倡議者哈立斯（Payu Harris）表示。

「發行馬札幣能建立經濟基礎，讓傳統奧格拉拉‧拉科塔民族（Oglala Lakota）累積耐久財富，為族人帶來繁榮。」馬札幣的官方網站這麼寫道。

他們目前已挖了約2,500萬美元（約新台幣7億5千萬元）的馬札幣作為國家資金儲備，穩定幣值外也能作為危急之用，另外將再挖出2,500萬美元作為部落信託預備金，用於部落成員補助或支持當地企業。

數個拉科塔族部落同意將馬札幣訂為法定貨幣，並對虛擬貨幣抱持著樂觀的期待，認為這將使他們走出貧困。

「我認為虛擬貨幣可能成為新的水牛。」哈立斯表示：「過去，水牛是我們維繫生存的一切。我們吃牠、將牠做成衣服，構成生存一切。水牛就等於我們的經濟，我認為馬札幣也可能具有相同的功能。」

馬札幣是比特幣分支「澤塔幣」（ZetaCoin）的衍生產物，共有7個部落加入這次馬札幣革新，也有其他受貧窮所苦的部落正熱切觀望，向哈立斯詢問細節。並非所有人都能了解虛擬貨幣怎麼運作，但哈立斯認為，人們只是需要點時間接納，並表示他已推動一個教學倡議活動，向拉科塔民眾示範怎麼挖幣。

與日益複雜的比特幣相較，挖掘馬札幣的方式更直接，也因過程耗用較少能源而成為世上數一數二環境友善的虛擬貨幣，甚至用那些因過於老舊而被淘汰的比特幣挖礦機就能開挖。

然而，由於美國目前仍未將虛擬貨幣列為法定貨幣，美國聯邦調查局（FBI）已連繫過哈立斯，了解這項虛擬貨幣計畫；不過哈立斯無視聯邦調查局的警告。

對他來說，虛擬貨幣或能讓部族經濟避開聯邦政府的控制，而部落也能自訂虛擬貨幣的規範。「讓我們用自己的方式領導並重建經濟。我們不會尋求聯邦政府的同意，也不會請求他們插手我們領土內的事務。」他說。

日前，5百枚馬札幣已首度在全球交易市場上流通，不過身為其中一個渴望逐漸增值的另類貨幣（alt-coin），馬札幣還有漫漫長路要走。若世界虛擬貨幣社群對它的支持不夠，它也僅會是另一串毫無價值的數字。

過去汪汪幣（DogeCoin）及萊特幣（LiteCoin）的成功經驗為這場部落經濟革新注入希望，不同之處在於，馬札幣乘載著道德及社會目的。在Mt. Gox交易所破產、禁用比特幣的呼聲漸增之時，數位金融社群提醒世界，虛擬貨幣的存在是為了推翻既存秩序，而非複製相同模式。（綜合整理自外電）

（圖說）馬札幣（Mazacoin）的標誌。（圖片來源／馬札幣官方臉書粉絲專頁）

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策劃、編譯■劉耘

與其他比特幣信徒一樣，宍戶健（Ken Shishido）已經作好認賠的心理準備，將自己的損失看作是全球金融革命的代價。

（上圖）由比特幣喜好者製作的實體假幣。（圖文／路透）

「汽車剛問世時，因為當時沒有交通號誌或行人穿越道，很多交通事故發生；但我們可沒有因此禁止開車。」在Mt. Gox承認他們把投資者近5億美元的比特幣資產搞丟後不久，宍戶健這麼說道。

宍戶健是日本約1萬名比特幣投資者之一。他在這場風暴中損失了他在Mt. Gox約1／10的比特幣資產，現在也不奢望這些錢能回到手中。

這個誕生5年的虛擬貨幣之所以讓早期的比特幣狂熱者為之瘋狂，主因是比特幣的透明度及不受中央控管的革命性構想。此外，除了奧地利的自由放任經濟相當吸引人，取得比特幣的複雜電腦運算過程「挖礦」，也讓它在許多電腦玩家心目中成為新潮的代名詞。

然而，這次Mt. Gox造成的虧損令人瞠目咋舌，因此蒙受損失的投資者數量也不容小覷；其債權人多達12萬7千人。若以比特幣現值計算、且假設真的無法取回任何資金，每位交易者將平均虧損3,500美元（約新台幣10萬5千元）。

比特幣的幣值大起大落，自去年底市場知名度提升、交易所的數量也大增後，價格開始攀升，吸引來越來越多的投資者。經過這次Mt. Gox破產事件後，許多受訪的投資者不但信心未減，也仍對比特幣的概念抱持肯定態度。

Mt. Gox的大型投資者費爾（Roger Ver）表示，他不確定未來能否拿回這筆損失比特幣，但他說：「重要的是了解到Mt. Gox只是其中一間使用比特幣的公司，比特幣本身的技術仍相當迷人。」

「即使一間電子郵件服務提供商出了問題，也不代表人們就會停止使用電郵。這道理在比特幣上也行得通。」費爾表示。

費爾也提出了數種比特幣的正面影響，認為比特幣將改變全球金融，並認為比特幣目前唯一需要改善的部分，是把不負責的比特幣玩家趕出市場。

另外，宍戶健雖然認為自己損失的比特幣拿不回來了，但他認為，他持有的其他比特幣資產，未來價值將翻漲10倍。

另一位日本虛擬貨幣協會成員的投資者肥田桂一（Keiichi Hida）也表示，雖然Mt. Gox破產對他造成價值10萬日元（約新台幣2.9萬元）的損失，他對比特幣的信念並未動搖。

「我們應該推動比特幣的全國計畫，讓日本在2020年舉辦東京奧運的時候，全國上下都能使用比特幣。我認為，這樣大家就會立刻來到東京了。」他說。（整理自《路透》）

▲東京一間餐廳中，一位參加比特幣每週聚會的男子指著比特幣兌美元的匯率波動圖，圖攝於2014年2月27日。（圖文／路透）

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策劃、編譯■劉耘

東京一間交易所內，將近5億美元（約新台幣150億元）價值的虛擬貨幣比特幣憑空蒸發了；這可能是本世紀最大一宗銀行搶案，或是粗心大意的差錯，也可能兩者皆是。

（上圖）東京Mt. Gox官方總部先前所在的建築前，自稱是虛擬貨幣交易商的勃吉斯（Kolin Burges，右）及抗議者亞倫（Aaron）26日拿著標語抗議。（圖文／路透）

比特幣交易平台Mt. Gox曾掌握世上約80％的比特幣交易，但就在2月28日稍晚，28歲的法籍執行長卡伯列向東京地方法院聲請破產。

他的律師表示，這間交易所擁有的85萬枚比特幣幾乎全數消失。卡伯列將之怪罪到駭客頭上。

按其他交易所目前的比特幣匯率計算，這相當於4.73億美元（新台幣141.9億元）損失，約占世上所有開挖出的比特幣7％。

美國杜克大學福夸商學院教授哈維表示：「若竊案屬實，這將會是史上最大一宗銀行搶案。」與2003年海珊令其子從伊拉克中央銀行領出10億美元（約新台幣3百億元）一事不相上下。

這起事件的發生經過至今仍迷霧重重，但多數觀察家表示，Mt. Gox交易所的鬆懈是造成這場災難的主因。

「當我首次加入時，它很明顯地不適用於金融服務公司。」於英國華威大學研究並講授比特幣的拉什曼說道。

但他表示，情況有所改善。「這是個邊做邊學的過程，去發掘各種他們該做卻沒做到的事。」

除了怪罪駭客及Mt. Gox系統的缺陷，目前官方還未提出任何說明。

而網路上流傳一份自稱是代表Mt. Gox準備的危機策略文件，則怪罪這次疏漏是一起「與應變機制相關並潛伏多年的竊案」。

Mt. Gox尚未證實這份文件屬實。

波士頓大學學者海爾曼表示，這個詞彙指的是比特幣交易過程中的一個漏洞，使投機者得以騙過Mt. Gox，令其以為一筆交易失敗，進而不斷重複交易。

儘管這個漏洞已被發現許久，其他交易所也已經修復這個問題，海爾曼及其他人表示，這是對這筆金錢消失的合理解釋。

不過，這份文件提出的解釋中，點出了一個更嚴重的問題。

通常比特幣的密鑰（也就是類似銀行帳戶個人身分認證碼的代碼）是離線儲存的，駭客無法取得。

這種被稱作「冷資料儲存」的資料不會與線上的「熱錢包」金庫連結。

但這份文件表示：「由於線上熱錢包的疏漏，冷資料儲存已被移除。」許多專家認為這個說法並不合理。

若這個解釋屬實，那代表Mt. Gox絕大多數的比特幣存款都已在無人察覺的情況下外洩了。

新加坡「鑄幣銷售」公司的弗傑克表示：「若這種外洩情況長期存在且無人察覺，那將顯露出，此交易所無能到令人不可置信。」

波士頓大學的海爾曼表示，若比特幣真的被偷了，竊賊或竊盜集團將錢幣洗成現金的方式有數種。

他們可透過「混合服務」，將一筆資金與其他人的混在一起。

也能使用像「當地比特幣」這種將個人比特幣轉為現金的服務。

「要換成現金的可能途徑有許多種，但要掩飾這麼大一筆的比特幣交易非常困難。」他說。

要得知這到底是一場搶案、人為疏失或兩者的綜合需要時間，但也可能永遠成謎。

美國聯邦檢察官已傳喚Mt. Gox及其他比特幣交易所，以尋求更多資訊、了解大批突如其來的嚴重駭客攻擊。

然而，在上海經營金融顧問公司的卡普隆表示，未受規範的比特幣產業無需技術審核或風險管理程序，起訴那些潛在違法者的方式也不多。

「不幸的是，我們可能永遠也無法得知這怎麼發生的。」（路透）

註：Mt. Gox是Magic: The Gathering, Online eXchange的縮寫，它的前身是電玩《魔法風雲會》的線上交易站，在2010年轉為比特幣交易平台。

▲Mt. Gox比特幣交易所28日在東京地方法院舉行記者會，執行長卡伯列在記者會開始時鞠躬道歉，圖由日本《共通社》拍攝。（圖文／路透）

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Close to half a billion dollars worth of the bitcoin virtual currency（1） has gone missing from an exchange in Tokyo - in what is either the bank heist of the century or a sloppy glitch（2）, or a combination of the two.

Mark Karpeles, the 28-year-old French CEO of Mt. Gox, which once handled around 80 percent of the world's bitcoin trades, filed for bankruptcy at a Tokyo District Court late on Friday.

His lawyer said that nearly all the bitcoins in the exchange's possession - 850,000 of them - were missing. Karpeles blamed hackers.

At current bitcoin rates on other exchanges, that would mean $473 million is lost - around 7 percent of all bitcoins minted.

"If the theft is true," said Campbell Harvey, a professor at Duke University's Fuqua School of Business, "it's the biggest bank heist（3） in history," aside from when Saddam Hussein ordered his son to withdraw $1 billion from Iraq's central bank in 2003.

How this happened remains a mystery. But most observers say Mt. Gox's laxness（4） played a key role in the debacle（5）.

"When I first signed up to it, it was clearly not fit to be a financial services company," said Jon Rushman, who researches and lectures about bitcoin at England's University of Warwick.

But things got better, he said: "It has been a process of learn-by-doing that they have discovered all sorts of things they should be doing, but were not."

No official explanation has been forthcoming beyond blaming hackers and weaknesses in Mt. Gox's system.

A document circulating on the internet that purports to be a crisis strategy paper prepared on behalf of Mt. Gox blamed the hole on a "malleability-related theft which went unnoticed for several years."

Mt. Gox has not confirmed the authenticity of the document.

The phrase, says Ethan Heilman, a research fellow at Boston University, refers to a bug in the bitcoin process whereby someone could trick Mt. Gox into thinking a transaction had failed - and therefore keep repeating it.

This, say Heilman and others, could explain the disappearance of the money - even though the bug has been known for a while, and has been fixed on other exchanges.

More problematic is another part of the document's purported explanation.

Usually bitcoins' private keys - something similar to a personal bank PIN code - are stored offline, where hackers can't get them.

This 'cold storage' is unconnected to the online part - the hot wallet.

The document says "the cold storage has been wiped out due to a leak in the hot wallet" - a statement experts say doesn't make sense.

If true, this suggests the vast majority of Mt. Gox's bitcoin deposits were leaking out without anyone noticing.

At Singapore-based Coin Of Sale, Tomas Forgac said: "If this was long-term leakage which went unnoticed, it shows an unbelievable level of incompetence."

If the bitcoins have been stolen, the thief or thieves would have several options to convert them into cash, said Boston University's Heilman.

They could have used a "mixing service" to mix one group of funds with those of other people.

They could also have used a service like localbitcoins.com to trade bitcoins for cash in person.

"There are many possibilities for cashing out, although fencing this many bitcoins would be difficult," he said.

Knowing whether this was theft or negligence, or both, will take time, and may never happen.

U.S. federal prosecutors have subpoenaed Mt. Gox - and other bitcoin businesses - to seek information on a spate of disruptive cyber attacks.

But bitcoin is an unregulated industry, requires no technical audits or risk management procedures - and offers few ways of prosecuting those who might have acted illegally, says Zennon Kapron, who runs a finance consultancy in Shanghai.

"The unfortunate part is that we may never know exactly how this happened," he says.（Reuters）

1.virtual currency （n.）虛擬貨幣

2.glitch（n.）故障

3.heist（n.）搶劫

4.laxness（n.）鬆懈

5.debacle（n.）崩潰；災難